MicroCred Senegal

Encours Brut de Prêts USD, 2010: 21.3 million

Nombre d'emprunteurs actifs 2010: 15,896

Solde moyen de prêt par emprunteur USD, 2010: 1,339.3

Epargne USD, 2010: 11.2 million

Actif USD, 2010: 27.5 million

Nombre d'épargnants 2010: 36,637

Objectifs:

La mission de MicroCred Sénégal est de fournir des services financiers aux très petites, petites et moyennes entreprises sénégalaises (TPE et PME) exclues du système bancaire traditionnel.
MicroCred Madagascar has a mission of offering financial services to micro and small entrepreneurs ... En savoir plus

Contexte et principaux défis:

MicroCred Sénégal a démarré ses activités à Dakar en Septembre 2007. MicroCred Sénégal a pour objectif : 1. l'amélioration du niveau de vie de ses clients et de leurs ménages. 2. l'action en tant que pilote à grande échelle du développement économique au Sénégal. À long terme, MicroCred Sénégal ... En savoir plus

Adresse:

Arafat N°177 Avenue Cardinal H. Thiandoum - Grand Yoff

Dakar

BP 13710

Senegal

Téléphone:

+221 33 869 84 20

Fax:

+221 33 867 56 07

Email:

contactsenegal [at] microcredgroup [dot] com

Site web:

www.microcred.sn

Principales sources de financement:

Grants

Loans

Savings

Produits et Services:

Loans

Voluntary Savings

à la recherche de :

Equity

Loans in Local Currency

Capacity-Building Grants

% des opérations représentant la MF:

91 - 100

Date de création:

Jan 1 2007

Date de fin d'exercice:

31-Dec

Statut légal actuel:

NBFI

réglementé:

yes

Profil de Performance Sociale


+ Détails de la mission
+ Target markets (ranked by importance)
Clients living in urban areas	1
+ Development goals (ranked by importance)
Accès accru aux services financiers	1
Croissance des entreprises existantes	2
Réduction de la pauvreté	3
Génération d'emploi	4
+ Poverty targets
Pas d'objectif précis en termes de pauvreté
+ Gouvernance
+ Gamme de produits et services
+ Produits et services financiers offerts
+ Credit products offered
Prêts de microcrédit pour les micro-entreprises
Prêts aux PME
+ Savings products offered
Comptes courants
Voluntary savings accounts
Dépots à terme
+ Compulsory insurance products required
Assurance décès/invalidité pour les emprunteurs sur le montant initial du crédit. Le solde restant dû est remboursé à MCS et le montant déjà payé remboursé à la famille de l'emprunteur.
+ Voluntary insurance products offered
+ Other financial products and services offered
Remittances services
+ Services non financiers offerts
+ Enterprise services offered
+ Education services offered
+ Health services offered
+ Women's empowerment services offered
+ Products and services targeting the poor
Products and services specifically designed to target the poor:
+ Responsabilité sociale envers les clients
+ Principes de protection des clients en usage
The loan approval process requires evaluation of borrower repayment capacity and loan affordability. Loan approval does not rely solely on guarantees (whether peer guarantees, co-signers or collateral) as a substitute for good capacity analysis.
Internal audits check household debt exposure, lending practices that violate procedures including unauthorized re-financing, multiple borrowers or co-signers per household, and other practices that could increase indebtedness.
Productivity targets and incentive systems value portfolio quality at least as highly as other factors, such as disbursement or customer growth. Growth is rewarded only if portfolio quality is high.
Prices, terms and conditions of all financial products are fully disclosed to the customer prior to sale, including interest charges, insurance premiums, minimum balances, all fees, penalties, linked products, third party fees, and whether these can change over time.
Staff is trained to communicate effectively with all customers, ensuring that they understand the product, the terms of the contract, their rights and obligations. Communications techniques address literacy limitations (e.g. reading contracts out loud, materials in local languages).
Acceptable and unacceptable debt collection practices are clearly spelled out in a code of ethics, book of staff rules or debt collection manual.
The organization's corporate culture values and rewards high standards of ethical behavior and customer service.
+ Coûts des services aux clients
Méthode de l'amortissement dégressif
+ Responsabilité sociale envers le personnel
+ Ressources humaines
Transparency on salary (a clear salary scale based upon market salaries)
Benefits (medical insurance, pension contribution)
Protection au travail (sécurité, anti-harcèlement)
Equality (anti-discrimination, equal pay for men and women with equivalent skill levels)
+ Incitations du personnel liées à la performance sociale
Capacité d'attirer de nouveaux clients du marché cible
Qualité de l'interaction avec les clients basée sur les mécanismes de commentaires de la clientèle
Qualité des données sociales collectées
Qualité du portefeuille
+ Responsabilité sociale envers l'environnement
This institution raises clients' awareness about environmental impacts
This institution includes specific clauses in its loan contracts to mitigate specific environmental risks
This institution identifies enterprises with environmental risk
+ Poverty measurement tools in use
Per capita household expenditure
Per capita household income

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Oikocredit	Funding

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