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Encours Brut de Prêts
USD, 2010
:
2.1
million
Nombre d'emprunteurs actifs
2010
:
2,232
Solde moyen de prêt par emprunteur
USD, 2010
:
959.7
Epargne
USD, 2010
:
2.3
million
Actif
USD, 2010
:
2.9
million
Nombre d'épargnants
2010
:
16,000
Objectifs:
SAVINGS AND LOANS
Adresse:
B.P.: 1041 DOUALA
DOUALA
Cameroon
Téléphone:
(+237) 33 43 36 80
Fax:
(+237) 33 43 36 76
Email:
sofina_sa
[at]
yahoo [dot] fr
Site web:
www.sofina-sa.com
Principales sources de financement:
Shareholder Capital
Produits et Services:
Loans
Voluntary Savings
Leasing
Fund Transfer Services
à la recherche de :
Loans in Local Currency
Donations
Guarantees
Capacity Building Grants
Loans in US$
% des opérations représentant la MF:
91 - 100
Date de création:
Jan 1 1996
Date de fin d'exercice:
31-Dec
Statut légal actuel:
NBFI
réglementé:
yes
Profil de Performance Sociale
+
Détails de la mission
+
Target markets (ranked by importance)
Clients living in rural areas
1
Micro-entreprises, associations, GIE, GIC
2
Femmes
3
Clients living in urban areas
4
Adolescents and youth (below 18)
5
+
Development goals (ranked by importance)
Génération d'emploi
1
Réduction de la pauvreté
2
Accès accru aux services financiers
3
Développement d'entreprises "start-up"
4
Croissance des entreprises existantes
5
Egalité des sexes et autonomisation des femmes
6
Opportunités pour les jeunes
7
+
Poverty targets
Clients très pauvres
Clients pauvres
Clients à faibles revenus
+
Gouvernance
Has trained members of its board on social performance management
+
Gamme de produits et services
+
Produits et services financiers offerts
+
Credit products offered
Prêts de microcrédit pour les micro-entreprises
Microcredit for household needs/consumption
Prêts aux PME
Prêts agricoles
Prêts d'éducation
Prêts au logement
Prêts élevage, prêts pêche
+
Savings products offered
Comptes courants
Voluntary savings accounts
Dépots à terme
Comptes d'épargne à but spécifique
Bons de caisse
+
Compulsory insurance products required
Compulsory credit life insurance
Assurance parrainage compte
+
Voluntary insurance products offered
Voluntary life insurance
+
Other financial products and services offered
Carte de crédit/débit
Services d'aide à l'épargne
Remittances services
Change
+
Services non financiers offerts
+
Enterprise services offered
Services de développement de l'activité
+
Education services offered
Crédits scolaires
+
Health services offered
+
Women's empowerment services offered
Facilités de financement des associations féminines
+
Products and services targeting the poor
Products and services specifically designed to target the poor:
Prêts élevages, prêts pêches, prêts agricoles, financements des activités de subsistance (moto-taxi, call-box …)
+
Responsabilité sociale envers les clients
+
Principes de protection des clients en usage
The loan approval process requires evaluation of borrower repayment capacity and loan affordability. Loan approval does not rely solely on guarantees (whether peer guarantees, co-signers or collateral) as a substitute for good capacity analysis.
Internal audits check household debt exposure, lending practices that violate procedures including unauthorized re-financing, multiple borrowers or co-signers per household, and other practices that could increase indebtedness.
Productivity targets and incentive systems value portfolio quality at least as highly as other factors, such as disbursement or customer growth. Growth is rewarded only if portfolio quality is high.
Prices, terms and conditions of all financial products are fully disclosed to the customer prior to sale, including interest charges, insurance premiums, minimum balances, all fees, penalties, linked products, third party fees, and whether these can change over time.
+
Coûts des services aux clients
Méthode de l'amortissement dégressif
+
Responsabilité sociale envers le personnel
+
Ressources humaines
Benefits (medical insurance, pension contribution)
Protection au travail (sécurité, anti-harcèlement)
Equality (anti-discrimination, equal pay for men and women with equivalent skill levels)
+
Incitations du personnel liées à la performance sociale
Capacité d'attirer de nouveaux clients du marché cible
Inclusion des communautés rurales/isolées
Inclusion des femmes
Qualité du portefeuille
+
Responsabilité sociale envers l'environnement
+
Poverty measurement tools in use
Indice du logement
Means test
Partenariats
Current
Nom
Relation
AMT
Network Affiliation
ANEMCAM
Network Affiliation
Planet Rating
Rating
En Bref
Actif
Encours Brut de Prêts
Fonds propres
Contacts
Bernadette Nadège SIMBAFO
CEO
simbafo
[at]
yahoo [dot] com
+237 99 91 68 55
Roger NGOUABOU KOUAM
Deputy CEO
rnkouam
[at]
yahoo [dot] fr
+237 22 02 97 01/ +237 77 43 27 19
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février 9, 2012 - 6:23am